금융 와이즈 토토 사례의 법적 분석

저자 : Lian Yan

최근 몇 년 동안, 기업간에 수행 된 대량 제품 와이즈 토토에서 자금 와이즈 토토는 종종 현실과 같은 외관 및 자금 조달로 상품 와이즈 토토에서 발생합니다. 이 유형의 사례는 개방형 또는 폐쇄 체인 와이즈 토토의 순환 와이즈 토토 및 형성으로 특징 지어져 일련의 구매 및 판매 관계를 상류 및 다운 스트림으로 설정하고 해당 자본 채널을 형성합니다.

우리 연구소가 수행 한 대규모 국유 기업의 자금 조달 와이즈 토토의 두 가지 재정의 재정 사례에서, 우리는 충분한 증거를 제출하고, 금융 와이즈 토토의 폐쇄 체인을 재현하여 사건이 판매 계약임을 증명함으로써 증거 체인을 구성했습니다. 표면적으로는 자금 조달 및 차용 관계를 위해 첫 번째 사례와 두 번째 사례의 잘못된 판단이 수정되었으며 관련 당사자들에게는 큰 손실이 회복되었습니다.

사례 사실

전체 금융 와이즈 토토는 폐쇄 체인으로 표시되며 각 판매 계약은 우리가 대표하는 A-B-C-D-A의 폐쇄주기를 형성합니다. 대출 기관, 실제 사용자의 경우 자금은 A → B → C → D 형태로 사용자 D에게 대출되며 D는 A로 반환됩니다.

첫 번째 경우, B와의 판매 계약에 대한 대출 기관은 B를 B와의 판매 계약에 따라 상품을 배송하지 않았으며 B에게 지불을 반환하도록 요청했습니다. 회사 B는 상품에 대한 지불이 접수되었고 상품 송장이 발행되었지만이 경우 B는 포스터에 불과하지 않았으며, 상품에 대한 모든 지불을 C로 양도했다고 주장했다.

Company B는 허가없이 항소를 제기했으며 두 번째 사례 법원에 의해 거부되어 원래 판결을지지했습니다.

사건이 되돌아 가면서, 나는 A-B-C-D-A의 폐쇄주기에 대한 모든 계약을 제공한다. 상품이 항구에서 배달되지 않았다는 사실을 제공합니다.

동시에, 우리는 합법적 인 관점에서 지적했다 , 상식의 상식과 일치하지 않는 손실이 클수록,이 경우 판매 계약은 진정한 의도 표현이 없으며 당사자가 공동으로 수행하고 무효로 여겨져야합니다.

2는 비공개 와이즈 토토 체인을 형성했습니다. 그것들을 섹션으로 나누고 기소하는 것보다 별도로 분리하는 것보다.

Beijing Higher People 's Court는 우리의 견해에 동의하고 첫 번째 인스턴스와 제 2 인스턴스 판결을 철회하기로 결정했으며, 첫 번째 인스턴스 법원에 사건을 재검토하도록 명령했습니다.

회고 시험의 주요 지점

1 당사자가 원래 재판에서 생략되면, 와이즈 토토 무역 체인의 중간 당사자는 사건을 확인하기 위해 소송에 참여할 당사자로 추가되어야합니다.

2이 경우 분쟁은 관련 계약의 성격과 효과를 통합 한 후에 관련된 상황과 함께 처리되어야합니다.

위의 와이즈 토토 무역 포스터로서 당사자는 다음 회사에 지불을 이체했으며 첫 번째 사례와 두 번째 사례에서 잘못된 심판으로 인해 지불을 다시 한 번 회사 A에 반환했으며 그러나 회복 판결의 교정을 통해 큰 손실이 없어야합니다.

법률 분석

중국 인민 공화국 계약법 제 52 조에 따르면, 법적 형태로 불법적 인 목적을 다루는 계약은 유효하지 않습니다. 금융 와이즈 토토에서, 진정한 의미가 판매보다는 자금 조달인지 여부는 관련 증거에 근거한 포괄적 인 판단이 반드시 유효하지 않으며 오히려 금융 와이즈 토토 유형에 따라 특정 분석과 판단이 이루어집니다. 그리고 사건의 사실.

단순히 "실제 배달"이 없다는 이유로 우리 나라의 법칙이 "준비된 배달"을 허용하기 때문에 진정한 의미가 자금 조달이라는 의미는 아닙니다. 계약법 제 135 조에 따르면, 판매자는 주제를 구매자에게 전달하거나 주제 철회에 문서를 전달하고 주제의 소유권을 양도 할 의무를 이행해야합니다.

먼저, 계약에 따라 모든 계약 체인이 제공됩니다. 일반적으로 각 계약 간의 서명 시간, 동일한 주제, 동일한 수량 및 가격이 단계별로 증가 할 수 있습니다. 또한 실제 사용자가 서명 한 두 계약은 종종 저렴한 가격으로 판매하고 높은 가격으로 구매합니다. 이는 분명히 불합리하며 법원의 계약 결정의 열쇠입니다.

둘째, 자금 흐름에 대한 모든 지불 바우처는 대출 기관에서 차용자에게 관련된 돈의 지불 절차를 증명하고 자금 조달의 본질을 지적하기 위해 제공 될 수 있습니다.

셋째, 당시 회사를 담당하는 사람은 와이즈 토토가 발생했을 때 각 당사자의 진정한 의도를 복원하고 설명하는 증인으로 법정에 나타날 수 있습니다.

넷째, 동일한 소송에서 추가 당사자가 자금 조달에 참여하지 않는 경우, 여러 소송이 일반적으로 형성되며 각 소송간에 새로운 소송이 나타납니다 이 경우 증거 링크를 개선하는 데 사용됩니다.

요약하면, 상업 와이즈 토토의 기초와 같이, 계약은 일반적으로 계약의 의도 표현에 의존하고 표현 된 의미에 의해 표현 된 의미에 대한 판단을한다. 진정한 의도로 피상적 인 증거의 표현을 위반할 필요가있는 경우, 자금 조달에서 강력한 증거 강화 및 법적 지원이 종종 필요합니다. .

관련 규정

《중국 인민 공화국 상업 은행 법 제 11 조 : "상업 은행의 설립은 국무원의 은행 감독 및 행정 기관에 의해 검토되고 승인되어야합니다. 상업용 은행 사업의 은행 감독 및 행정 기관의 승인없이 공공 예금.

중국 인민 공화국의 은행 감독 및 행정법 제 19 조 : "은행 또는 개인은 은행 감독 및 관리 기관의 승인없이 은행 와이즈 토토 기관을 설립하거나 은행 와이즈 토토 기관의 사업 활동에 참여할 수 없습니다. 국무원의. "

중화 인민 공화국 계약법 제 52 조 : "다음 상황 중 하나가 발생하면 계약이 유효하지 않습니다.

(i) 한 당사자는 사기와 강제를 통해 계약을 체결하여 국가 이익을 해친다.

(ii) 국가, 집단 또는 제 3 자의 이익에 해를 끼치는 악의적 인 공모;

(iii) 법적 형태로 불법적 인 목적을 다루고 있습니다.

(iv) 사회의 공익에 해를 끼치는;

(v) 법률 및 행정 규정의 필수 조항을 위반합니다. "

중국 인민 공화국 계약법 제 58 조 : "계약이 유효하지 않거나 취소 된 후 계약으로 인한 재산은 반환 될 수 없거나 반환 할 필요가없는 경우, 보상은 할인 된 경우, 한 당사자는 그 결과로 인한 손실을 보상합니다.

중국 인민 공화국 재산법 제 6 조는 다음과 같이 규정하고 있습니다.

. 중국 인민 공화국 계약법 제 135 조 . "